Спекуляции и инвестирование участвуем в ICO или строим дом

3 лучших онлайн казино на русском языке за 2020 год:
  • JOY Казино
    JOY Казино

    1 место по бонусам и скорости выплат!

  • Казино Х
    Казино Х

    Большие бонусы и высокая отдача со слотов!

  • SOL Казино
    SOL Казино

    Надежное казино с моментальным выводом денег!

Полезна ли спекуляция на ICO?

С развитием блокчейн-технологий новый «горячий» способ инвестирования становится реальностью.

19 апреля Humaniq, приложение для мобильного банкинга на базе Ethereum, которое стало последним стартапом на блокчейне, достигшим цели с использованием фандрайзинга ICO (initial coin offering или первичное предложение токенов), собрало $3,9 млн. на стадии Pre-seed, создало доказуемо уникальные токены и открыло их продажу. Через неделю всю индустрию удивил Gnosis, собравший $12 млн. менее чем за 15 минут, выставив на онлайн-аукцион 5% токенов своего децентрализованного приложения для прогнозирования рынков.

Но это не единственные проекты, протестировавшие эту модель. Данные CoinDesk показывают, что в 2020 г. ICO в общей сложности привлекли почти 50% от того, что в этом году собрали стартапы при помощи традиционных фирм венчурного инвестирования. Ввиду того, что более чем 75% участников сообщили, что они инвестировали из финансовых или спекулятивных соображений, такой рост интереса вызвал обеспокоенность.

Хотя высокорисковые и высокодоходные инвестиции имеют смысл для тех, кто хочет оказаться у самих истоков нового тренда, отсутствие структуры, относительная новизна индустрии и непрозрачность многих ICO создают тревожную обстановку.

Следующая популярная валюта

Одной из самых существенных проблем спекуляции является вложение средств в проекты, которые ничем не отличаются или, что ещё хуже, плохо продуманы или реализованы. Чтобы объяснить опасность такой спекуляции, давай посмотрим на блокчейн-приложения в контексте инфраструктуры.

В отличие от приложений Web 1.0 и Web 2.0 – таких как Facebook, Pinterest или Google, – представляющих собой «толстую» комплектацию на прикладном уровне, надстроенную над «тонким» протокольным уровнем HTTP или TCP/IP, блокчейновые приложения построены на «толстом», или многофункциональном, блокчейновом уровне и относительно «тонком» прикладном уровне.

Это значит, что, в то время, как инфраструктура переполнена новаторами, приложения в случае успеха могут мигрировать на другой блокчейн. Некоторые приложения уже перешли на Ethereum, ссылаясь на его большую популярность в сравнении с альтернативами.

Однако, у некоторых сомнения вызывает само количество запускаемых приложений. «Распространение ICO можно сравнить с бумом приложений начала 2020-х», – сказал Брэд Хайнс, консультант по стартапам и основатель онлайн-магазина NerdPlaythings.com. – «Проблема в том, что мы теперь имеем дело с сотнями криптовалют, многие из которых ничем друг от друга не отличаются».

Рейтинг надежности онлайн казино с лицензией:
  • JOY Казино
    JOY Казино

    1 место по бонусам и скорости выплат!

  • Казино Х
    Казино Х

    Большие бонусы и высокая отдача со слотов!

  • SOL Казино
    SOL Казино

    Надежное казино с моментальным выводом денег!

Хайнс также отметил, что не все ICO успешны, и многие из них снимаются с бирж. В такой среде важно надлежащее понимание объекта инвестирования. Однако здесь трудность связана с отсутствием реального требования к предпринимателям сообщать о факторах риска, связанных с ICO. Как показал неудавшийся проект The DAO, сами разработчики могут не знать о том, что может пойти не так.

Это усложняет анализ заявок не только для тех, кто не является специалистом по криптовалютам, но и озадачивает профессионалов.

«Благодаря историям из разряда «Биткойны, которые я купил в 2020 г., теперь стоят тысячи долларов!» сейчас распространено желание не упустить следующую популярную валюту», – добавил Хайнс. «Сейчас всё быстрее растёт количество криптовалют-клонов, так что ожидать их стремительного роста – в лучшем случае, заблуждение».

Боязнь упустить возможность

Тем не менее, есть аргумент, что модель ICO просто пребывает в стадии быстрой итерации, и что со временем процесс станет более стандартизированным и менее рисковым.

«Не существует общепринятой лучшей практики подобных продаж», – сказал Уильям Моугаяр, основатель Startup Management и автор книги «Блокчейн для бизнеса» («The Business Blockchain»).

Никто не знает правильной формулы. В этих релизациях мы наблюдаем итерацию и большую степень вариантов.

Тем не менее, главное преимущество ICO – это скорость и доступ к капиталу. Иногда, ICO может обеспечить блокчейн-стартапу финансирование на стадии Seed в считанные минуты.

Как следствие, быстрые результаты и шумиха вокруг крупных ICO формируют у криптовалютных предпринимателей боязнь упустить возможность.

«Предприниматели видят, что могут быстро привлечь средства и замахнуться на высокую прибыль», – добавил Моугаяр.

Подобное структурирование активов делает спекуляцию особенно опасной, поскольку смешение фактических и гипотетических рыночных оценок может завуалировать характерные признаки реальной жизнеспособности и будущих показателей актива.

Тем не менее, некоторые списывают это на счёт развивающегося рынка.

«Чем выше поднимаешься, тем больнее падать в случае неудачи этих проектов. Сейчас у всех высокие ожидания», — сказал Мугаяр.

Ликвидность правит бал

При всем этом, легко сказать, что спекуляция – это плохо, но это будет сильным преуменьшением.

Спекуляция важна для повышения ликвидности актива. Это актуально для тех активов, которые в ином случае страдали бы от нехватки публичности. Спекуляция стимулирует торговый объём актива, что важно для поддержания ликвидности товара – или доступа к покупке/продаже без непосредственного влияния на спрос или цену акций.

Например, у кого-то есть на примете классический подержаный автомобиль за $30 тыс. У потенциального покупателя есть на руках только $12 тыс. и коллекция комиксов ещё на $20 тыс. Коллекция в настоящий момент неликвидна, потому что её нельзя использовать непосредственно для покупки автомобиля. Покупателю нужно найти того, кто захочет купить коллекцию – вероятно, со скидкой, явно в ущерб потенциальному покупателю автомобиля, – и он сможет купить автомобиль только после завершения транзакции с комиксами. Возможно, существует рынок комиксов, может быть даже достаточно активный, но он в данный момент он недоступен покупателю.

А теперь представим, что имеет место спекуляция фьючерсами на комиксы, связанная с шумихой вокруг ожидаемого сезона высоких продаж. Наш потенциальный покупатель может продать спекулянту по цене, близкой к ожидаемой, и купить свой желанный автомобиль. На таком тесно переплетённом рынке, как рынок криптовалют, ликвидность одного актива влияет на торговый объём других.

Например, спекуляция на новом биткойн-проекте на базе блокчейна может вызвать резкий рост цены на биткойн, потому что токены проекта будут непосредственно обмениваться на биткойны (торговля которыми больше распространена). Улучшение ликвидности проекта улучшает ценообразование других доступных токенов, что ведет к увеличению торгового объёма на всём рынке.

Спекуляция и непрозрачность

Спекулянты также помогают регулировать манипуляции с ценами.

Возьмем, к примеру, Ясуо «Медный Король» Хаманаку. В какой-то момент он контролировал 5% мирового предложения меди, будучи ведущим медным трейдером в Sumitomo Corporation. Он в ответе за $1,8 млрд. (с потерями, превышавшими, согласно слухам, $4 млрд) в несанкционированной торговле медью.

У Sumitomo не было собственных медных рудников. Хаманака успешно манипулировал медным рынком, покупая медные фьючерсы по низкой цене, удерживая большой процент запасов вне рынка и создавая искусственный дефицит, чтобы поднять цены.

Работая через посредников, Хаманаке удавалось обеспечивать непрозрачность своей торговой стратегии. Афера Хаманаки была разоблачена благодаря давлению спекулянтов – таких как Джордж Сорос, – заподозривших искусственную манипуляцию предложением, и благодаря отказу Хаманаки принять потери после краха медного рынка.

Так работает регулирование на товарных рынках. Существуют опасения, что подобные практики возможны и на рассматриваемом рынке. Например, предприниматель Чарли Шрем предлагает вознаграждение тому, кто докажет, что некоторые ICO недобросовестно отчитывались о своём финансировании.

«Я выплачу вознаграждение тому, кто проверит топ-50 краудфандингов и выяснит, не возвращались ли какие-нибудь деньги с конечного адреса в смарт-контракт», – сказал он.

Не количество, а качество

Все надеются, что индустрия получит развиватие. Необходимо сместить фокус от апологетов, фанатиков и идеалистов к широкой общественности, чтобы люди смогли больше доверять этой технологии и использовать её потенциал.

«Не все ICO хороши для индустрии, но качественные – да. Всякий раз, когда удается объединить новых людей и новых инвесторов и рассказать им о наших новых деньгах, – это хорошо», – сказал Алан Фридленд, основатель Compcoin и Fintech Investment Group.

Фридленд выразил желание увидеть в индустрии эффект маховика, когда высококачественные компании будут привлекать высококачественных предпринимателей. Однако он предостерег, что теперь необходимо протестировать ответственность тех, кто успел воспользоваться моделью.

«Инвесторы должны знать, что им даст участие в этих проектах».

Что такое ICO и как на нем заработать: обзор

Инвестпривет, друзья! Сегодня мы поговорим с вами о таком явлении, как ICO. Если перевести аббревиатуру ICO на буржуинский, то это будет означать Initial Coin Offering. Гугл услужливо переведет это сочетание как Первичное монетное предложение, но на самом деле термин ICO переводится так: Первичное размещение токенов. Но инвесторов интересует не правильная трансляция, а как на явлении заработать деньги.

ICO – сущность явления

Если проводить параллели на глобусе , то ICO можно сопоставить с IPO. Если вы не знаете, что такое IPO, то поясню: это когда компании размещают свои акции на бирже. Размещению предшествует листинг, когда аудиторские фирмы считают имущество компании, ее материальные и нематериальные активы, сотрудников и их оклады . Потом полученное число делится на число эмитируемых ценных бумаг – и получается первичная цена размещения одной акции.

ICO проводится примерно также и с той же целью: получить финансирование. Для IT-компаний и стартапов на этапе идеи ICO является едва ли не единственной альтернативой венчурными инвестициям и кредитам.

ICO проходит по такой же схеме, как и IPO, но с важным исключением: листинг не проводится. Нет, конечно, стартапы проходят отбор, наиболее одиозные исключаются из размещения на бирже, но строгого анализа проекта сторонними компаниями почти не производится. В результате стартаперы, разместившие свои токены на ICO, задают произвольную цену своим активам. А это уже поле для злоупотреблений, но не будем о плохом. Пока.

Итак, что такое токены? Это электронные обязательства компании, которая выходит на ICO. Токены приобретаются за криптовалюту (в 60% – это биткоин, в 30% – эфириум, в 10% – всякая мелочь пузатая). Таким образом, цель ICO – привлечение финансирования стартапа за криптовалюту. Взамен своих вложений обладатель токенов может получить следующие плюшки:

  • постоянные отчисления в количестве, зависящем от числа токенов (типа дивидендов или купонов);
  • возможность продать токены компании по большей цене (что-то вроде опциона);
  • участвовать в управлении компании (путем поднятия виртуальной таблички «за» или «против» очередной авантюры инициативы руководства стартапа).

Конкретный набор плюшек зависит от стартапа. Кроме того, некоторые фирмы предлагают владельцам бесплатные услуги за их финансирование. Другие же не предлагают ничего, и заработать на инвестиции в ICO стартапов владельцы токенов могут только за счет курсовой разницы в стоимости этих самых токенов. Ну тут уж как повезет – если стартап «выстрелит», то токен вырастет в цене. Если же нет – то на нет и суда нет.

Таким образом, инвестиции в ICO это покупка токенов стартапа за криптовалюту. Иногда в виде токенов раздается и сама криптовалюта – например, в свое время эфириум стартовал именно так. Виталик Бутерин разместил свои токены во второй половине 2020 года для первичной продажи и за 42 дня собрал более 18 млн долларов в биткоинах по тогдашнему курсу. Те, кто купили эфириум тогда, сейчас в шоколаде: стоимость актива повысилась на десятки процентов.

Инвестиции в ICO стартапов в 2020 году стали настоящим хитом. Появляется множество компаний, которые пытаются выехать на волне успеха первых предприятий. И ведь не только пытаются, но и выезжают.

Здесь я приложу картинку – инфографику с ru.insider.pro. Ранее я ссылался на данное изображение вот в этой статье, но раз пошла такая пьянка я говорю об ICO, то без иллюстраций не обойтись.

Как видно, рынок ICO растет и развивается, и в 2020, и в 2020 и во все последующие года можно будет успеть прыгнуть в поезд, уносящийся вдаль. Главное – не рухнуть под колеса, т.е. не попасться в руки мошенников.

Как проводят продажу токенов

Чтобы было более понятно, что такое инвестиции в ICO и с чем их едят, я расскажу на примере биржи Smith+Crown, как производится «листинг» таких компаний.

Первый этап – пре-анонс. Здесь юные стартаперы пытаются убедить престарелых дядек – ответственных лиц Smith+Crown – что их проект – бомба, и взорвется он не хуже межконтинентальной баллистической ракеты P-36M (СС-18 Сатана). Показывают презентации, слайды, котиков и графики.

Если проект нравится, компания дает «добро», и стартаперы начинают составлять оферту.

Второй этап – выставление оферты. Это публичное предложение, под которым руководители стартапа подписываются и в котором клятвенно обещают широкой общественности исполнить всё, что там написано. В оферте фиксируется:

  • время ICO;
  • требуемая сумма для сбора;
  • валюта сбора;
  • кошельки для перечисления денежек;
  • «плюшки» для инвесторов.

[su_note]И конечно, в оферте есть доработанный бизнес-план (правда, иногда он идет в виде отдельного документа). Инвесторы читают оферту – и если им нравится, вкладывают средства.[/su_note]

Третий этап – маркетинг. Ну, или реклама. Здесь стартаперы и админы площадки, где производится раздача слонов токенов усиленно размещают объявления о готовящемся ICO, чтобы привлечь побольше народа. В ход идут форумы, Яндекс.Директ, группы в Синеморде, реклама на радио и раздача листовок на оживленных перекрестках.

Четвертый этап – размещение. Именно здесь токены выставляются на продажу, а желающие сметают их, как сахарную вату в день праздника.

Сколько продлится последний этап – зависит от маркетинговой кампании и выгодности предложения. Ниже я приведу ряд примеров, когда ICO удалась и принесла миллионы как инвесторам, так и самим стартаперам.

Удачные ICO – примеры

Что считать удачным ICO – вопрос спорный. Так, для самих стартаперов главный критерий – скорость собрания средств, а для инвесторов – доходность ICO. Отмечу самые быстрые ICO в истории на сегодняшний момент:

  • разработчики браузера Brave 35 млн американских «рублей» собрали всего за 24 секунды;
  • платформа для бизнеса Aragom с помощью биткоина привлек 25 млн долларов за 15 минут;
  • деньги на создание инновационного блокчейна Etherium – 18,4 млн долларов – Бутерин собрал за несколько часов;
  • платежная система Token Card привлекла 16,7 млн долларов за 30 минут;
  • Bancor в июне 2020 года собрал почти 400 тыс. единиц эфира за 3 часа;
  • проект Gnosis собрал 12,5 млн долларов за 10 минут;
  • система Blockcahin Capital – 10 млн долларов за 2 часа.

[su_note]Как видно, чтоб заработать на инвестициях в ICO стартапов в 2020 году, достаточно оказаться в нужное время в нужном месте и действовать достаточно быстро. Так, токены браузера Brave уже к вечеру после ICO подорожали на 676%. Аналогичный показатель у Эфириума. А вот инвесторы, вложившиеся в токены системы TokenCard, после ICO могли продать их с прибыль в 127%.[/su_note]

Но все эти цифры блекнут перед фантастической доходностью рекордсменов. Так, на площадке ICO Stats, как видно из названия, ведется подсчет статистики ICO. И вот какую доходность смогли получить инвесторы:

А вот ссылка для тех, кто хочет узнать поподробнее: https://icostats.com/roi-since-ico.

Почему ICO – это риск

Естественно, что такой успех ICO не мог не привлечь мошенников, которые слетелись на возможность заработать, как мухи слетаются на… нет, не на варенье и не на мёд, но вы поняли.

Причин этому множество, но укажу основную: рынок ICO никем не контролируется. Если при размещении акций, облигаций и депозитарных расписок на компанию налагается хоть какая-то ответственность, и без должного листинга и проверки обеспеченности ценных бумаг ее просто не выведут на IPO, то обеспеченность токенов никто не проверяет. Поэтому ICO может провести вообще фиктивная компания, организаторы которой заберут полученные биткоины у буратин инвесторов и красиво уйдут в закат. В общем, окажется, что это простая финансовая пирамида.

Хватает и других рисков при инвестициях в ICO, не только неторговых, но и вполне себе торговых:

  • Технические проблемы. Банально – в день ICO сервер может не выдержать и упасть или сеть окажется не готова к масштабированию и уйдет в запой не будет отвечать на запросы. И всё. Транзакции пропадут. Вот пример. Вкратце суть: стартовали продажи токена сингапурского стартапа Status на базе Ethereum, однако из-за глюков транзакции не поступали на счета организаторов, а потом начались проблемы внутри самой сети. В результате цена эфириума упала в цене на 8% в день, а стартап похоронили.
  • Банкротство компании. Не пошел бизнес – компания закрылась – токены обесценились. Может руководство стартапа не разу ни мошенники, но инвесторам от этого не легче.
  • Проблемы с безопасностью. Так, например, в апреле 2020 года инвестиционный фонд DAO (в нем, кстати, участвовал родитель Эфириума Виталик Бутерин) повергся атаке хакеров. В итоге идейные последователи Кевина Митника вывели из сети более 50 млн долларов. Итог – сорванное ICO и крах гиганта, а на почве баталий о безопасности Эфириум разделился на две части – собственно Etherium и Etherium Classic. Если уж таких гигантов «ломают», то что говорить о компаниях калибром ниже. Элементарно – злоумышленник может просто взломать сайт стартапа и поменять принимающий кошелек на свой.
  • Падение стоимости самой криптовалюты. Допустим, Алексей инвестировал 0,5 биткоина (курс 1 биткоин = 5000 долларов) и купил за 2500 долларов 100 токенов фирмы Эвклид Inc. Потом, согласно оферте, владыка владелец стартапа выкупил у него 100 токенов за 0,75 биткоинов (+50% прибыли). Однако за это время 1 биткоин стал стоить 3000 долларов (падения биткоина в стоимости на 25-30% в порядке вещей), и прибыль Алексея стала 2250 долларов. В итоге наш инвестор вынужден зафиксировать убыток в 250 долларов.
  • Отсутствие контроля. Если за эмиссией акций строго следят (да и их стоимость привязана к количеству активов компанией), то число выпущенных стартапером токенов никто не контролирует. Инициатор сбора вполне может изменить условия оферты и устроить дополнительный выпуск токенов, что снижает стоимость выпущенных ранее, либо придержать коней и «выбросить» на рынок не всё.
  • Изменений условий инвестирования. Например, стартапер после ICO ВНЕЗАПНО обнаружил, что расходы по обслуживанию токенов превышают доходы. И что он делает? Модифицирует условия оферты, «замораживая» выплату дивидендов. Естественно, инвесторам это не нравится, они начинают продавать токены, их стоимость падает и т.д. и т.п. – а стартаперу хорошо.

Таким образом, вложения в ICO представляют собой исключительно рискованные инвестиции. Здесь имеются широкие возможности для мошенничества и спекулирования – во многом благодаря тому, что контроля как такого за рынком нет.

Алгоритм участия в ICO

Итак, вы все же решили зарабатывать на инвестициях в ICO (смотрите, я вас предупреждал!). Как это делается?

[su_box title=”Алгоритм на самом деле простой:”]

  1. Покупка криптовалюты. Вам надо завести кошельки нескольких популярных криптовалют – на первое время хватит биткоина, лайткоин и эфириума. Кошельки лучше инсталлировать на свой компьютер – так дольше, но надежней. Для начала рекомендую инвестировать в этот рынок не более 5-10 тыс. рублей. Почему? Эту сумму не так жалко потерять, а в случае удачи вознаграждение будет в 5-10 раз выше: 25-100 тыс. рублей же будет достаточно?
  2. Выбор площадки. Всего платформ для проведения ICO немного, в России их нет вообще (пока). Из зарубежных советую рассмотреть Smith+Crown, ICO Alert, ICO Age, TokenHub, ICO Tracker (уточнить список). Регистрируетесь там, авторизируетесь, верифицируетесь и т.д. Ничего сложного в процедурах нет, если что-то непонятно в буржуйском интерфейсе – Яндекс.Переводчик или Google.Translator в помощь. А вообще язык лучше подучить, инвестору без «Do you speak English? – Yes, I do» никуда.
  3. Поиск подходящего стартапа. Это самый сложный этап. Чтобы произвести успешное инвестирование в ICO, необходимо отобрать подходящие стартапы, отметя заведомых мошенников, бесперспективные начинания и одиозные прожекты. Уделите внимание анализу личности капитана корабля руководителя предприятия, его опыту и адекватности. Почитайте мнения других инвесторов. Найдите дополнительные сведения, что фирма реально работает и у нее есть продукты. Например, публикации на сторонних ресурсах, независимые экспертные мнения, фотографии ЦРУ и т.д.
  4. Ожидание, пока стартап вырастет и начнет платить по счетам, т.е. перечислять инвесторам прибыль. Или пока его токены начнут взлетать вверх в цене, как ракета Гагарина в 63-м.
  5. PROFIT![/su_box]

Таким образом при вложениях в ICO самое сложное – выбрать подходящий стартап. Подходите к выбору предприятия так, как будто бы вы покупаете его акции, анализируйте бизнес-план и потенциальную доходность, убеждайтесь в его реальности.

[su_note]Но самое главное – диверсифицируйте. Практика показывает, что из 10 стартапов, даже ICO-шных, реальный профит дает только 1 или 2, если повезет. Поэтому имеет смысл инвестировать одновременно в 5-6 проектов или даже 15-20, если есть такая возможность.[/su_note]

Планируйте, как вы будете выходить из сделки – это тоже важно. Проиграйте оба варианта: если стартап «выстрелит» или если придется фиксировать потери.

Правовой статус ICO

Это очень зыбкая почва. Дело в том что, что ICO де-факто и де-юре никем и ничем не регулируется. Этот рынок растет стихийно. Благодаря этому инвестиции в ICO стартапов очень выгодны и очень рискованны одновременно.

Юридический статус ICO в разных странах различается. Так, США заявляют, что рынок ICO будет регулироваться местными ревизорами также, как фондовый рынок. За подробностями – вот сюда. На практике это означает, что если вы хотите поучаствовать в заатлантическом ICO, то вам придется получать статус квалифицированного инвестора на территории США, платить налоги в бюджет США, выводить деньги в российские банки из банков США.

А вот Китай вообще запретил проводить на своей территории подобные мероприятия ввиду того, что ICO – широкое поле для деятельности разных остапов бендеров и мавродей. Ну, и еще потому, что это – буржуйское ноу-хау. Вот что Лента пишет по этом поводу: https://lenta.ru/news/2020/09/04/ico/.

В России не регулируются, но и не запрещаются ни криптовалюты, ни ICO. Хотя Герман Греф вроде бы за.

Поэтому производить инвестиции в ICO на территории нашей страны можно без страха и упрека.

  • ICO – это распределение токенов между инвесторами, оно используется для привлечения средств в криптовалюте для финансирования стартапа;
  • доходность ICO может быть сумасшедшей – буквально миллионы процентов прибыли;
  • но еще больше инвесторов остаются ни с чем, так как рисков хватает – от падения цены токенов до исчезновения стартаперов в направлении оффшорных зон;
  • поэтому важно проверять все инвестиции;
  • и диверсифицировать их;
  • и вообще, это всё полулегально, и вы все вложения в криптовалюту делаете на свой страх и риск.[/su_box]

Удачи вам в нелегком деле инвестирования, и да пребудут с вами деньги!

Как сделать свои инвестиции в ICO эффективными: Пошаговые инструкции

Последние год-два стали прорывными для индустрии криптовалют и, в частности, ICO. Инвестиции в ICO привлекают своей доступностью и высокой доходностью. Посредством медиа удалось популяризовать и привлечь к инвестированию людей, ранее не имевших дела с финансовым рынком.
В этой статье мы рассмотрим, что такое ICO, стоит ли с этим работать и какие трудности могут возникнуть у начинающего инвестора.

Что такое ICO и зачем его проводят

ICO (от англ. Initial coins offering) – первичное предложение монет.
Без расшифровки ICO, это кампания, которую устраивают разработчики блокчейн-проектов для сбора инвестиций. Так, они выпускают собственный токен, который можно купить по сниженной цене – эти монеты не являются ценными бумагами и не предоставляют права владения, однако после конечного запуска готового продукта их можно использовать для его покупки – опять-таки, по сниженной цене.
Собранные средства разработчик, как правило, пускает на улучшение и развитие проекта.

В чём отличие ICO от IPO

Не следует путать ICO (первичное размещение монет) с IPO (первичное размещение акций).
В ходе ICO разработчик предлагает инвестору токены, которые не являются ценными бумагами, не регулируются финансовыми институтами и не дают никаких прав – это просто купоны. Для подготовки кампании нужно составить white paper – документ, содержащий исчерпывающую информацию о проекте, сроках проведения разных этапов, количестве монет, их последующем распределении и так далее.
На IPO владельцы компании впервые размещают ценные бумаги – чаще всего, акции. Этот процесс сложнее ICO подразумевает работу с инвестиционными банками, составление документов с информацией об организации, заявку в SEC (финансовый регулятор) и на IPO. Акции строго регулируются на законодательном уровне.
Второе важное отличие: инвестировать в ICO может любой человек, процедура анонимна. IPO накладывает на инвестора определённые требования – в частности, к доходу. Об анонимности не идёт и речи.
Акции дают инвестору право владения и дивиденды, в то время как токены – возможность купить товар или услугу по скидке после того, как они будут выпущены на рынок. Проблема в том, что этого может и не произойти.

В последнее время все больше набирает популярность такой формат привлечения инвестиций в блокчейн проекты как STO. Что такое STO и в чем отличия от ICO, читайте в нашей статье «Просто о сложном: Что такое Security Token Offering (STO)»

Причины популярности ICO

Начиная с 2020 года, ICO привлекает в себя огромные суммы – от 180 до 200 миллионов долларов по отчётам СМИ индустрия набрала 2 года назад, с тех пор цифра растёт.
Почему люди вкладывают деньги, несмотря на определённые риски?
Первая причина – инновация индустрии. ICO проводится в рамках блокчейн-проектов.
Blockchain – способ организации хранения данных, при котором информация формирует блоки и последовательные цепи. Такие системы децентрализованы, анонимны и безопасны.
Спектр применения блокчейна в финансовой сфере широк: страхование, пенсионные фонды, кредитование. Это позволяет перейти на новую ступень экономики.
Вторая причина – прибыльность. Если проект выстреливает, инвестор так или иначе получает определённые бонусы.
Третья – с ICO просто работать. Вкладчику не нужно предоставлять справку о доходах и вносить тысячи долларов – это может быть и небольшая сумма в районе $20-$30. Нет нужды делиться и другой личной информацией.
Четвёртая – отсутствие строгих норм и законодательного регулирования, налогообложения (это, впрочем, может измениться в ближайший год-полтора).

Можно ли заработать на ICO?

На ICO заработать криптовалюты можно. После того, как проект запустится на рынок, токены так или иначе выйдут на биржу – тогда их можно продать за цену выше той, по которой они покупались. 50-60% инвесторов именно так и поступают.

В остальном прямой выгоды такая модель инвестирования не даёт. Покупая токены на предварительной продаже, вы получаете скидку – после торгов цена поднимается. Опять-таки, когда задуманное организатором осуществляется, и продукт выходит на рынок, монеты можно применить для бесплатного по факту потребления.
В общем, вкладывание капитала в ICO осуществляется не столько для прибыли, сколько для идеи.

Примеры успешных ICO

Каждый месяц выпускаются сотни новых проектов и сотни ICO. Далеко не каждый из них заканчивает успешно, но есть примеры удачных стартапов:

  1. EOS. Пожалуй, пальму первенства стоит отдать именно этому проекту. Его концепция – создание универсальной архитектуры для продуцирования успешных децентрализованных приложений. Аналогичный стартап под названием Ethereum оказался успешным, потому концепция EOS и оказалась привлекательной. Почти за год кампании удалось собрать $108 миллонов.
  2. Dogecoin. Эта монеты изначально была шуткой и создавалась, как юмористическое сообщество. Инвесторам идея приглянулась, и они начали активно вкладывать в проект свои средства. Сейчас токен благополучно функционирует, хотя с момента его создания прошло уже несколько лет.
  3. Tezos. Этот проект не вызвал такого резонанса, как EOS, но смог собрать больше $200 миллионов. Идея такая же, как у Ethereum – экосистема для разработки децентрализованных приложений с соответствующими инструментами.
  4. Gram. Кто не слышал о новом проекте от Telegram? Он не проводил открытых торгов, только пре ICO, но и оно увенчалось ошеломительным успехом. Собранные миллионы долларов просто избавили от необходимости устраивать дополнительные сборы. Хотя продукт организации ещё полностью не реализован, поводов сомневаться в нём нет.

2020 год тоже должен принести криптосообществу интересные задумки.

Как принять участие в ICO

Стать участником ICO может каждый желающий.

Значения не имеет:

  • Текущий доход, доход за последний годы и наличие финансовых активов;
  • Возраст и пол, социальный статус;
  • Наличие навыков и аккредитации.

Но беспечным оставаться не стоит – всегда соблюдайте бдительности и тщательно выбирайте объект инвестирования.

Как выбрать ICO, что анализировать

Первый и основной этап – выбор проекта: от этого зависит дальнейшая судьба ваших сбережений. Обращайте внимание на факторы:

  1. Конкурентный рынок. Анализируйте количество и качество проектов со схожей тематикой, их успешность. Если аналогичных проектов слишком много, скорее всего, новый затеряется среди них и не выстрелит.
  2. Концепция. Она должна оставаться реальной! Если разработчик обещает полёты на Плутон с помощью блокчейна, нужно понимать, что в ближайшие 20 лет это невозможно реализовать, и ваши вложения не окупятся.
  3. White Paper. Там изложена вся информация по проекту, и особенное внимание нужно уделить распределению инвестиций. Нормально, что часть денег уходит на зарплату сотрудникам, но если процент слишком высок (более 40%), доверять разработчику не стоит.

А вот реклама в СМИ далеко не всегда является показателем надёжности стартапа. Неоднократно уже были зафиксированы случаи, когда компанию рекомендовали звёзды, но она всё равно оказывалась мошеннической. Например, взломы аккаунта инженера Илона Маска в Твиттере: спекулянты писали рекламные посты от его имени.

Способы инвестирования

Инвестирование в ICO происходит по стандартной схеме: вкладчик покупает токены компании за доллары, эфириум, биткоины или другую криптовалюту. Для этого нужно создать криптовалютный кошелёк (десктопный или онлайн), воспользоваться услугами обменников и купить другую криптовалюту, зарегистрироваться на сайте разработчика и уже там купить его валюту.
На некоторых сайтах может понадобиться верификация – подтверждение личности клиента. Это делается для снижения риска мошенничества.

Как зарабатывать на ICO без вложений?

На ICO можно зарабатывать и без вложений – для этого есть программы баунти и airdrop. Их предлагает большинство организаторов, выделяя по 15-20% всех токенов.
Для того, чтобы получить бонусные деньги баунти, нужно поспособствовать популяризации проекта, проявлять активность на площадках. Это могут быть лайки, репосты, создание постов и видео на YouTube – в зависимости от требования рекламодателя. Как вариант – организация форумов, переводы. Обязательно уведомите организатора, заполните специальную анкету и подайте заявку на участие в программе.
На airdrop токены раздаются ещё более простым способом: например, за отзыв или комментарий на проекте. Работа не требует больших затрат времени и сил, но и вознаграждение за неё меньше.
Обе программы устраиваются с одной целью – дешёвым маркетингом. Через сарафанное радио и социальные сети стартап быстро появляется на слуху, количество потенциальных вкладчиков растёт и так далее.

Риски инвестирования в ICO

В инвестировании в ICO есть два основных риска:

  1. Мошенничество (скам ICO)
  2. Несостоятельность проекта

Частота спекуляций и пирамид растёт в геометрической прогрессии, и, конечно, это связано с отсутствием нормативов регулирования индустрии. Любой мошенник может составить white paper и привлечь к несуществующему проекту миллионы долларов – такие случаи уже зафиксированы в США. Вернуть утраченное вкладчику удаётся редко – наверно, в 10-15% случаев.
Во втором случае всё честно: разработчик создаёт проект, пытается его развивать и использует привлечённые средства по назначению. Но из-за большой конкуренции и потери интереса аудитории многие стартапы не выстреливают и закрываются ещё до выпуска конечного продукта. В таком случае инвестору не удаётся использовать токены по назначению, и он теряет деньги.
Это подразумевает определённые трудности, особенно для неопытного инвестора. Не всегда удаётся предугадать, какой именно проект сможет благополучно существовать в благополучной перспективе.
При соблюдении всех рекомендаций и правил вкладчик всё же может заработать на ICO без лишних потерь.

ТОП Онлайн Казино по бонусам и Джекпотам:
  • JOY Казино
    JOY Казино

    1 место по бонусам и скорости выплат!

  • Казино Х
    Казино Х

    Большие бонусы и высокая отдача со слотов!

  • SOL Казино
    SOL Казино

    Надежное казино с моментальным выводом денег!

Добавить комментарий